Головна Банківські операції Загальний порядок відкриття банківських рахунків, передбачений нормативними актами Банку Росії
политическое развитие и модернизация

Загальний порядок відкриття банківських рахунків, передбачений нормативними актами Банку Росії

Це питання регулюється Інструкцією Банку Росії від 14.09.2006 N 28-І "Про відкриття і закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами)". У ній, крім іншого, сказано, що "відкриття клієнту банківського рахунку, рахунку по вкладу (депозиту) здійснюється тільки в тому випадку, якщо банком отримані всі передбачені цією Інструкцією документи, а також проведена ідентифікація клієнта відповідно до законодавства Російської Федерації". Кредитна організація повинна упевнитися в особистості власника відкривається рахунок. Кредитна організація зобов'язана ідентифікувати особу, що знаходиться у нього на обслуговуванні (далі - клієнт), при здійсненні банківських операцій та угод у відповідності з Федеральним законом "Про банки і банківську діяльність".

В Положенні Банку Росії від 19.08.2004 N 262-П "Про ідентифікації кредитними організаціями клієнтів і Вигодонабувачів з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" (в ред. Вказівки Банку Росії від 14.09.2006 N 1721 -У), крім іншого, йдеться про те, хто повинен бути ідентифікований і які клієнти можуть бути не ідентифіковані. Там же говориться, що у кредитної організації повинна бути розроблена і затверджена програма ідентифікації клієнтів, встановлення та ідентифікації Вигодонабувачів.

У пункті 2.1 Положення Банку Росії N 262-П сказано, що "з метою ідентифікації клієнта, встановлення та ідентифікації Вигодонабувача кредитною організацією здійснюється збір відомостей і документів, передбачених додатками 1-3 до цього Положення, документів, що є підставою здійснення банківських операцій та інших угод , а також іншої необхідної інформації і документів ". У пункті 2.3 Положення Банку Росії N 262-П говориться:" Відомості про клієнта, вигодонабувач фіксуються в анкеті (досьє) клієнта згідно з переліком, наведеним у додатку 4 до цього Положення. По розсуд кредитної організації в анкету (досьє) клієнта також можуть бути включені інші відомості.

Анкета (досьє) клієнта може заповнюватись на паперовому носії або в електронному вигляді. Анкета (досьє) клієнта, заповнена в електронному вигляді, при перенесенні на паперовий носій засвідчується підписом уповноваженого працівника кредитної організації.

Форма анкети (досьє) клієнта визначається кредитною організацією.

Анкета (досьє) клієнта підлягає зберіганню в кредитній організації не менше п'яти років з дня припинення відносин з клієнтом ".

У цьому Положенні передбачається також ряд інших питань.

наблюдение за статической работой мышц