Головна Банківський нагляд Нормативні акти Банку Росії про інспектуванні кредитних організацій
примеры тоталитаризма

Нормативні акти Банку Росії про інспектуванні кредитних організацій

У статті 73 Федерального закону сказано: "Для здійснення своїх функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії проводить перевірки кредитних організацій (їх філій), яка надає їм обов'язкові для виконання приписи щодо усунення виявлених у їх діяльності порушень і застосовує передбачені цим Федеральним законом санкції по відношенню до порушників.

Перевірки можуть здійснюватися уповноваженими представниками (службовцями) Банку Росії в порядку, встановленому Радою директорів, або за дорученням Ради директорів аудиторськими організаціями.

Уповноважені представники (службовці) Банку Росії мають право отримувати і перевіряти звітність та інші документи кредитних організацій (їх філій), при необхідності знімати копії з відповідних документів для прилучення до матеріалів перевірки.

Порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій), у тому числі визначення обов'язків кредитних організацій (їх філій) за сприяння у проведенні перевірок, визначається Радою директорів.

(Дія частини п'ятої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться у відповідності з Федеральним законом від 23.12.2003 N 177-ФЗ.)

При здійсненні функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії не має права проводити більше однієї перевірки кредитної організації (її філії) з одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії), за винятком випадків, передбачених цією статтею . При цьому перевіркою можуть бути охоплені тільки п'ять календарних років діяльності кредитної організації (її філії), що передує року проведення перевірки.

(Дію частини шостої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться у відповідності з Федеральним законом від 23.12.2003 N 177-ФЗ).

Проведення Банком Росії повторної перевірки кредитної організації (її філії) з одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії) за вже перевірений період дозволяється з наступних підстав:

якщо така перевірка проводиться у зв'язку з реорганізацією або ліквідацією кредитної організації;

за вмотивованим рішенням Ради директорів. Таке рішення Ради директорів може прийматися в порядку контролю за діяльністю територіального установи Банку Росії, яка проводила перевірку, або на підставі клопотання відповідного структурного підрозділу Банку Росії з метою оцінки фінансового стану та якості активів та пасивів кредитної організації. Для зазначених цілей клопотання структурного підрозділу Банку Росії повинне містити зазначення на виявлені ознаки нестійкій фінансового стану кредитної організації, якщо ці ознаки створили реальну загрозу інтересам кредиторів (вкладників) кредитної організації. Зазначені ознаки повинні виявлятися і оцінюватися у відповідності з методиками, встановлених нормативними актами Банку Росії. Повторна перевірка, проведена на підставі мотивованого рішення Ради директорів, здійснюється за участю представників центрального апарату Банку Росії.

Перевірки банків і передбачені статтями 27 і 32 Федерального закону "Про страхування вкладів фізичних осіб в банках Російської Федерації". Вони можуть проводитися за участю службовців державної корпорації "Агентство по страхуванню внесків".

Конкретно, порядок інспектування кредитної організації та оформлення акта її перевірки, регулюються нормативними актами Банку Росії:

- Інструкція Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації";

- Інструкція Банку Росії від 1 грудня 2003 р. N 108-І "Про організацію інспекційної діяльності Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії)";

- Вказівка Банку Росії від 27 жовтня 2006 р. N 1737-У "Про внесення змін в Інструкцію Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І" Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації ";

- Вказівка Банку Росії від 13 січня 2005 р. N 1542-У "Про особливості проведення перевірок банків з участю службовців державної корпорації" Агентство по страхуванню внесків ".

травма вызванная воздействием электрического тока или электрической дуги