Головна Правовий статус Особливості реєстрації кредитних організацій з іноземними інвестиціями
загрузка...

Особливості реєстрації кредитних організацій з іноземними інвестиціями

Треба мати на увазі, що Федеральний закон від 9 липня 1999 р. "Про іноземні інвестиції в Російській Федерації" (із змінами) не поширюється на відносини, пов'язані з вкладеннями іноземного капіталу в кредитні організації. Вони регулюються Федеральним законом "Про банки і банківську діяльність" (ст. 17-18), а також нормативними актами Банку Росії .

Державна реєстрація кредитної організації з іноземними інвестиціями і філії іноземного банку і видача їм ліцензій на здійснення банківських операцій має специфіку.

По-перше, крім документів, які представляються в загальному порядку, відповідно до статті 14 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність", додатково представляються та інші документи. Зокрема, іноземна юридична особа представляє:

1) рішення про його участь у створенні кредитної організації на території Російської Федерації або про відкриття філії банку;

2) документ, що підтверджує реєстрацію юридичної особи, і баланси за три попередні роки, підтверджені аудиторським висновком;

3) письмова згода відповідного контрольного органу країни його місцеперебування на участь у створенні кредитної організації на території Російської Федерації або на відкриття філії банку в тих випадках, коли такий дозвіл вимагається відповідно до законодавства країни його місцеперебування.

Що стосується іноземних фізичних осіб, то вони представляють підтвердження своєї платоспроможності. Платоспроможність фізичної особи повинна мати підтвердження з боку першокласного (відповідно до міжнародної практики) іноземного банку.

По-третє, до такої реєстрації та ліцензування пред'являються додаткові вимоги. Додаткові вимоги до створення і діяльності кредитних організацій з іноземними інвестиціями та філій іноземних банків включають наступне.

Розмір (квота) участі іноземного капіталу в банківській системі Російської Федерації встановлюється федеральним законом за пропозицією Уряду Російської Федерації, погодженим з Банком Росії. Зазначена квота розраховується як відношення сумарного капіталу, що належить нерезидентам у статутних капіталах кредитних організацій з іноземними інвестиціями, і капіталу філій іноземних банків до сукупного статутного капіталу кредитних організацій, зареєстрованих на території Російської Федерації.

Банк Росії припиняє видачу ліцензій на здійснення банківських операцій банків з іноземними інвестиціями, філій іноземних банків при досягненні встановленої квоти.

Кредитна організація зобов'язана отримати попереднє дозвіл Банку Росії на збільшення свого статутного капіталу за рахунок коштів нерезидентів, на відчуження (у тому числі продажу) своїх акцій (часток) на користь нерезидентів, а учасники кредитної організації - резиденти - на відчуження належних їм акцій (часток) кредитної організації на користь нерезидентів. Зазначені угоди по відчуженню акцій (часток) нерезидентам, здійснені без дозволу Банку Росії, є недійсними, за винятком випадків, передбачених частиною п'ятою цієї статті.

Банк Росії має право накласти заборону на збільшення статутного капіталу кредитної організації за рахунок коштів нерезидентів і на відчуження акцій (часток) на користь нерезидентів, якщо результатом зазначеного дії є перевищення квоти участі іноземного капіталу в банківській системі Російської Федерації.

Заява про намір збільшити статутний капітал кредитної організації за рахунок коштів нерезидентів і про відчуження акцій (часток) на користь нерезидентів розглядається Банком Росії у двомісячний термін з дня подачі заяви. Результатом його розгляду є дозвіл Банку Росії на проведення вказаної в заяві операції або мотивовану відмову у письмовій формі. У випадку, якщо Банк Росії не повідомив про прийняте рішення протягом встановленого строку, зазначена операція вважається дозволеною.

Банк Росії має право за погодженням з Урядом Російської Федерації встановлювати для кредитних організацій з іноземними інвестиціями та філій іноземних банків обмеження на здійснення банківських операцій, якщо у відповідних іноземних державах у відношенні банків з російськими інвестиціями та філій російських банків застосовуються обмеження в їх створенні та діяльності.

Банк Росії має право встановлювати в порядку, встановленому Федеральним законом "Про Центральному банку Російської Федерації (Банк Росії)", додаткові вимоги до кредитним організаціям з іноземними інвестиціями і філіях іноземних банків щодо обов'язкових нормативів, порядку подання звітності, затвердження складу керівництва та переліку здійснюваних банківських операцій, а також щодо мінімального розміру статутного капіталу знову занотовані кредитних організацій з іноземними інвестиціями і мінімального розміру капіталу знову занотовані філій іноземних банків.