Головна Правовий статус Підстави для відмови в державній реєстрації кредитної організації та видачу їй ліцензії на здійснення банківських операцій.
загрузка...

Підстави для відмови в державній реєстрації кредитної організації та видачу їй ліцензії на здійснення банківських операцій.

Ці підстави передбачені статтею 16 Федерального закону. Відмова в державній реєстрації кредитної організації та видачу їй ліцензії на здійснення банківських операцій допускається тільки за наступних підстав:

По-перше, якщо кандидати, запропоновані на посаді керівника кредитної організації, головного бухгалтера кредитної організації і його заступників, кваліфікаційним вимогам, встановленим федеральними законами та прийнятими відповідно до них нормативними актами Банку Росії.

Під невідповідністю кандидатів, пропонованих на зазначені посади, цим кваліфікаційним вимогам розуміються:

відсутність у них вищої юридичної або економічної освіти і досвіду керівництва відділом, іншим підрозділом кредитної організації, діяльність яких пов'язана зі здійсненням банківських операцій, або відсутність дворічного досвіду керівництва таким відділом, підрозділом;

наявність судимості за вчинення злочинів у сфері економіки;

вчинення протягом одного року, що передував дню подання в Банк Росії документів для державної реєстрації кредитної організації, адміністративного правопорушення в галузі торгівлі та фінансів, встановленого що вступили в законну силу постановою органу, уповноваженого розглядати справи про адміністративні правопорушення;

У Федеральному законі (ст. 16) передбачається також відмова в реєстрації, якщо протягом двох років, що передували дню подання в Банк Росії документів для державної реєстрації кредитної організації, з зазначеними особами розривається трудовий договір (контракт) з ініціативи адміністрації на підставах, передбачених пунктом 2 статті 254 Кодексу законів про працю Російської Федерації. Але ми знаємо, що цей Кодекс вже втратив силу. Замість цієї статті відміненої Кодексу тепер діє п. 7 статті 81 Трудового кодексу Російської Федерації від 30 грудня 2001 р. (152) (вчинення винних дій працівником, який безпосередньо обслуговує грошові або товарні цінності, якщо ці дії дають підставу для втрати довіри до нього з сторони роботодавця). І незважаючи на те, що вже давно прийнятий новий Трудовий кодекс Російської Федерації, і, тим не менш, у Федеральному законі "Про банки і банківську діяльність" до сих пор не відмінена посилання на пункт 2 статті 254 Кодексу законів про працю Російської Федерації. З цієї причини можуть бути труднощі у застосуванні цієї підстави.

Наступне підставу відмови в реєстрації пов'язано з претензіями до керівників кредитних організацій з боку Банку Росії. Відмова може виникнути, якщо протягом трьох років, що передували дню подання в Банк Росії документів для державної реєстрації, до кредитної організації, в якій кандидат перебував на посаді керівника кредитної організації, висувати вимоги про заміну його як керівника кредитної організації в порядку, передбаченому Федеральним законом "Про Центральному банку Російської Федерації (Банк Росії)";

І, нарешті, один з відносно нових вимог, що стосується ділової репутації керівників кредитних організацій. Відмова в реєстрації може бути обгрунтована невідповідністю ділової репутації кандидатів на посади керівників кредитної організації тим вимогам, які встановлені федеральними законами та прийнятими відповідно до них нормативними актами Банку Росії.

Федеральний закон говорить і про інших підставах відмови в реєстрації, встановлених федеральними законами;

По-друге, в реєстрації кредитної організації може бути відмовлено, якщо її засновники мають незадовільний фінансовий стан або не виконують свої зобов'язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами за останні три роки. Критерії та порядок оцінки фінансового становища юридичних осіб - засновників (учасників) кредитних організацій регулюється Положенням Банку Росії від 19 березня 2003 р. N 218-П "Про порядок і критерії оцінки фінансового стану юридичних осіб - засновників (учасників) кредитних організацій".

По-третє, відмова у реєстрації може виникнути у разі невідповідності документів, поданих в Банк Росії для державної реєстрації кредитної організації й одержання ліцензії на здійснення банківських операцій, вимогам федеральних законів і прийнятих відповідно до них нормативних актів Банку Росії;

По-четверте, тепер Федеральний закон висуває підвищені вимоги до якості управління і до корпоративного управління в кредитних організаціях, зокрема. Тому одне з нових підстав відмови - невідповідність ділової репутації кандидатів на посади членів ради директорів (наглядової ради) кваліфікаційним вимогам, встановленим федеральними законами та прийнятими відповідно до них нормативними актами Банку Росії, наявність у них судимості за вчинення злочину у сфері економіки.

Рішення про відмову в державній реєстрації кредитної організації та видачу їй ліцензії на здійснення банківських операцій повідомляється засновникам кредитної організації в письмовій формі і повинно бути мотивовано.

Відмова в державній реєстрації кредитної організації та видачу їй ліцензії на здійснення банківських операцій, неприйняття Банком Росії у встановлений строк відповідного рішення можуть бути оскаржені в арбітражний суд.

Під ділової репутацією у відповідності з цією статтею розуміється оцінка професійних та інших якостей особи, які дозволяють йому займати відповідну посаду в органах управління кредитної організації.